Щодо ситуації на фінансовому ринку Республіки Казахстан

(інформаційно-аналітична довідка)

За офіційними даними Комітету зі статистики Міністерства національної економіки Республіки Казахстан, у серпні 2014 року інфляція склала 0,4% (у серпні 2013 року - 0,2%). При цьому, ціни на продовольчі товари знизилися на 0,1% (0,0%). Непродовольчі товари подорожчали в ціні на 1,1% (на 0,3%), тарифи на платні послуги підвищилися на 0,4% (на 0,5%). На ринку продовольчих товарів у серпні 2014 року найбільшою мірою подорожчали яйця - на 3,6%, рис - на 2,5%, цукор - на 2,3%, борошно - на 1,5%, м'ясо та м'ясопродукти - на 1,3%, у тому числі птиця - на 9,0%, риба і морепродукти - на 0,8%, кондитерські вироби - на 0,7%, макаронні вироби - на 0,5%. Ціни на фрукти і овочі знизилися на 6,8%, у тому числі на картоплю - на 19,9%, капусту - на 9,7%, цибулю - на 8,1%, моркву - на 6,7%.

У групі непродовольчих товарів ціни на верхній одяг підвищилися на 0,7%, взуття - на 0,5%, предмети домашнього вжитку - на 0,2%, медикаменти - на 0,3%, газети, книги і канцелярські товари - на 2,1%. Вартість бензину зросла на 8,3%, дизельного палива - на 0,3%.

У групі платних послуг плата за послуги житлово-комунальної сфери зросла на 0,2%. При цьому тарифи на газ, що транспортується по розподільчих мережах, зросли на 1,4%, скраплений газ - на 1,0%, оренду житла - на 0,5%, гарячу воду - на 0,4%, холодну воду - на 0,1%. Крім того, за минулий місяць ціни за амбулаторні послуги підвищилися на 1,4%, послуги транспорту - на 0,8%, послуги в області відпочинку, розваг і культури - на 0,1%, ресторанів і готелів - на 0,7%.

За січень-серпень 2014 р. інфляція склала 5,4% (у січні-серпні 2013 року - 3,1%). Продовольчі товари з початку 2014 р. стали дорожче на 5,3% (на 1,7%), непродовольчі товари - на 6,2% (на 1,6%), платні послуги - на 4,7% (на 6,3 %).

У серпні 2014 року інфляція в річному вимірі склала 7,1% (у грудні 2013 року - 4,8%). Продовольчі товари за останні 12 місяців стали дорожче на 6,9% (на 3,3%), непродовольчі товари - на 8,1% (на 3,3%), платні послуги - на 6,4% (на 8,0%).

Міжнародні резерви та грошові агрегати.

В серпні 2014 р. відбулося збільшення міжнародних резервів Національного Банку. Валові міжнародні резерви Національного Банку збільшилися на 2,8% до 27,7 млрд. дол. США (з початку року - зростання на 12,2%). Чисті міжнародні резерви Національного Банку збільшилися на 2,8% і склали 27,1 млрд. дол. США (з початку року - зростання на 12,1%). Операції з поповнення активів Національного фонду, обслуговування зовнішнього боргу Уряду, а також зниження залишків на кореспондентських рахунках банків в іноземній валюті в Національному Банку були частково нейтралізовані надходженням валюти на рахунки Уряду в Національному Банку і купівлею валюти на внутрішньому валютному ринку. В результаті чисті валютні запаси (ВКВ) за серпень 2014 р. знизилися на 1,1%. Активи в золоті збільшилися на 14,9% в результаті проведених операцій, при незначному зниженні його ціни на світових ринках.

За серпень 2014 р. міжнародні резерви країни в цілому, включаючи активи Національного фонду в іноземній валюті (за попередніми даними, 77,2 млрд. дол. США), збільшилися на 1,2% до 105 млрд. дол. США (з початку року - зростання на 9,9%).

За серпень 2014 р. грошова база скоротилася на 5,3% і склала 3654,7 млрд. тенге (з початку року - збільшення на 29,3%). Вузька грошова база, тобто грошова база без урахування строкових депозитів банків другого рівня в Національному Банку, скоротилася на 2,9% до 3529,9 млрд. тенге.

За липень 2014 р. грошова маса збільшилася на 0,1% до 13424,7 млрд. тенге (з початку року - зростання на 15,7%). Обсяг готівки в обігу знизився на 0,9% до 1439,6 млрд. тенге (з початку року - зниження на 4,8%), депозити в банківській системі збільшилися на 0,2% і склали 11985,1 млрд. тенге (з початку року - зростання на 18,8%). Частка депозитів в структурі грошової маси зросла з 87,0% у грудні 2013 року до 89,3% у липні 2014 р. внаслідок зростання обсягу депозитів на тлі скорочення обсягу готівки в обігу, зафіксованих в січні-липні 2014 року.

Грошовий мультиплікатор знизився з 4,10 у грудні 2013 року до 3,48 за підсумками липня 2014 р. внаслідок випереджаючих темпів розширення грошової бази порівняно з темпами росту грошової маси, зафіксованих в січні-липні 2014 року.

Валютний ринок.

У серпні 2014 року курс тенге до долара США змінювався в діапазоні 182,00 - 183,28 тенге за 1 долар США. На кінець місяця біржовий курс тенге склав 182,00 тенге за 1 долар США.

У серпні 2014 року обсяг біржових операцій на Казахстанській фондовій біржі з урахуванням угод на додаткових торгах склав 8,8 млрд. дол. США. На позабіржовому валютному ринку обсяг операцій склав 0,6 млрд. дол. США.

Ринок державних цінних паперів.

У серпні 2014 року відбулося 6 аукціонів з розміщення державних цінних паперів Міністерства фінансів. На них були розміщені 12-місячні МЕККАМ (державні короткострокові казначейські облігації) (0,2 млрд. тенге), 3-річні МЕОКАМ (середньострокові казначейські облігації) (10,6 млрд. тенге), 6-річні МЕУКАМ (довгострокові казначейські облігації) (14,2 млрд. тенге), 9-річні МЕУКАМ (4,7 млрд. тенге), 10-річні МЕУКАМ (7,8 млрд. тенге), 15-річні МЕУКАМ (32 млрд. тенге).

Ефективна прибутковість по розміщених цінних паперах склала: по 12-місячним МЕККАМ - 4,00%, 3-річним МЕОКАМ - 5,27%, 6-річним МЕУКАМ - 6,5%, 9-річним МЕУКАМ - 7,00%, по 10-річним МЕУКАМ - 7,13%, по 15-річним МЕУКАМ - 7,68%.

Обсяг цінних паперів Міністерства фінансів в обігу на кінець серпня 2014 р. склав 4015,7 млрд. тенге, збільшившись у порівнянні з попереднім місяцем на 1,9%.

Короткострокові ноти Національного Банку Казахстану.

У Серпні 2014 року відбулося 2 аукціони з розміщення 3-місячних нот Національного Банку (6,9 млрд. тенге і 4,0 млрд. тенге). Ефективна прибутковість по розміщених нотах склала 3,32% і 3,27% відповідно.

Обсяг нот в обігу на кінець серпня 2014 року порівняно з липнем 2014 р. збільшився на 31,4% і склав 20,8 млрд. тенге.

Міжбанківський грошовий ринок.

У липні 2014 р. загальний обсяг розміщених міжбанківських депозитів порівняно з червнем 2014 р. збільшився на 14,1%, склавши в еквіваленті 4637,0 млрд. тенге.

Обсяг розміщених міжбанківських тенгових депозитів збільшився на 41,4% і склав 920,9 млрд. тенге (19,9% від загального обсягу розміщених депозитів). При цьому середньозважена ставка винагороди за розміщеними міжбанківськими тенговими депозитами скоротилася з 2,81% у червні 2014 року до 2,79% у липні 2014 року.

У липні 2014 р. обсяг розміщених доларових депозитів порівняно з червнем 2014 р. збільшився на 11,3% і склав 19,6 млрд. дол. США (77,4% від загального обсягу розміщених депозитів). Середньозважена ставка винагороди за розміщеними доларовими депозитами збільшилася з 0,043% у червні 2014 р. до 0,052% у липні 2014 року.

Обсяги розміщення депозитів у російських рублях і євро незначні - 2,3% і 0,4% від загального обсягу розміщених депозитів, відповідно.
Частка міжбанківських депозитів в іноземній валюті скоротилася з 84,0% у червні 2014 р. до 80,1% в липні 2014 р. від загального обсягу розміщених депозитів. Частка депозитів, розміщених у банках-нерезидентах в іноземній валюті, скоротилася з 83,6% у червні 2014 р. до 79,4% в липні 2014 р. від загального обсягу розміщених міжбанківських депозитів.

Обсяг залучених Національним Банком депозитів від банків у липні 2014 року у порівнянні з червнем 2014 р. збільшився на 43,4% і склав 871,7 млрд. тенге.

Депозитний ринок.

Загальний обсяг депозитів резидентів в депозитних організаціях за липень 2014 р. підвищився на 0,2% до 11985,1 млрд. тенге (з початку року зростання на 18,8%). Депозити юридичних осіб скоротилися за місяць на 0,7% до 7578,7 млрд. тенге (з початку року зростання на 22,6%), фізичних осіб - підвищилися на 1,9% до 4406,4 млрд. тенге (з початку року зростання на 12,8%).

У липні 2014 року обсяг депозитів у національній валюті зменшився на 0,2% до 6609,4 млрд. тенге (юридичні особи - зниження на 1,2%, фізичні особи - зростання на 2,2%), в іноземній валюті - підвищився на 0,7% до 5375,6 млрд. тенге (юридичні особи - зниження на 0,1%, фізичні особи - зростання на 1,7%). Питома вага депозитів в тенге знизилася за місяць з 55,4% до 55,1%.

Вклади населення в банках (з урахуванням нерезидентів) підвищилися за липень 2014 р. на 1,9% до 4447,9 млрд. тенге (з початку року зростання на 12,7%). У структурі вкладів населення тенгові депозити зросли на 2,1% до 2070 млрд. тенге, депозити в іноземній валюті підвищилися на 1,7% до 2377,8 млрд. тенге. У складі вкладів населення питома вага депозитів в тенге зросла за місяць з 46,4% до 46,5%.

Строкові депозити за липень 2014 р. підвищилися на 0,9% до 7857,1 млрд. тенге. У складі строкових депозитів тенгові депозити зросли на 1,7% до 4185,4 млрд. тенге, депозити в іноземній валюті - скоротилися на 0,1% до 3671,7 млрд. тенге. У липні 2014 р. середньозважена ставка винагороди по тенгових строкових депозитах небанківських юридичних осіб склала 5,2% (у червні 2014 року - 5,1%), а за депозитами фізичних осіб - 8,4% (8,0%).

Кредитний ринок.

Загальний обсяг кредитування банками економіки за липень 2014 р. підвищився на 0,2%, склавши 12185,6 млрд. тенге (з початку року зростання на 7,9%).

Обсяг кредитів в національній валюті зріс на 0,7% до 8175,4 млрд. тенге (з початку року зростання на 3,0%), в іноземній валюті - знизився на 0,9% до 4010,2 млрд. тенге (з початку року зростання на 19,5%). Питома вага кредитів в тенге зросла за місяць з 66,7% до 67,1%.

Довгострокове кредитування в липні 2014 р. підвищилося на 0,7%, склавши 9857,3 млрд. тенге, короткострокове - знизилося на 2,1% до 2328,3 млрд. тенге. Питома вага довгострокових кредитів зросла за місяць з 80,5% до 80,9%.

Обсяг кредитів юридичним особам за липень 2014 р. знизився на 0,4% до 8166,2 млрд. тенге, фізичним особам - збільшився на 1,4% до 4019,4 млрд. тенге. Питома вага кредитів фізичним особам збільшилася за місяць з 32,6% до 33,0%.

Кредитування суб'єктів малого підприємництва за липень 2014 р. зросло на 1,0% до 1555,4 млрд. тенге (з початку року зростання на 21,2%), що становить 12,8% від загального обсягу кредитів економіці.

У галузевій розбивці найбільш значна сума кредитів банків економіці припадає на такі галузі, як торгівля (частка в загальному обсязі - 19,2%), будівництво (10,9%), промисловість (10,9%), сільське господарство (3,6%) і транспорт (3,3%).

У липні 2014 р. середньозважена ставка винагороди за кредитами, виданими в національній валюті небанківським юридичним особам, склала 10,5% (у червні 2014 року - 10,4%), фізичним особам - 19,2% (19,8%).